Detail předmětu
Bankovnictví 2
FP-banPAk. rok: 2014/2015
Předmět navazuje na předmět „Bankovní produkty a služby I“ a je zaměřen na objasnění základních charakteristik a funkcí bankovního odvětví a principů bankovního podnikání. V rámci řízení rizik banky je pozornost věnována řízení rizik úvěrového portfolia, řízení likvidity, aktiv a pasiv včetně současného evropského trendu v této oblasti. Seznamuje studenty se současnými modely obchodního bankovnictví, významem centrální banky v oblasti mikroekonomických a makroekonomických činností a regulace bankovní soustavy.
Jazyk výuky
čeština
Počet kreditů
5
Garant předmětu
Zajišťuje ústav
Výsledky učení předmětu
Získat znalosti o funkci bankovního sektoru, jednotlivých typů bank, o možnostech využití bankovních produktů v praxi, využití platebních instrumentů a bankovních služeb, eliminaci rizik. Respektování principu „časové hodnoty peněz“ při výběru vhodného bankovního produktu, zpracování žádosti o úvěr pro konkrétní společnost.
Prerekvizity
Daný předmět navazuje na teorii peněz, teorii úroku, trh peněz, expanzivní a restriktivní monetární politiku v otevřené ekonomice, aspekty měnové politiky CB, základní funkce a druhy bankovních produktů a služeb obchodních bank.
Plánované vzdělávací činnosti a výukové metody
Přednášky mají charakter výkladu základních principů, metodologie dané disciplíny, problémů a jejich vzorových řešení.
Cvičení podporují zejména praktické ovládnutí látky vyložené na přednáškách nebo zadané k samostatnému nastudování za aktivní účasti studentů.
Cvičení podporují zejména praktické ovládnutí látky vyložené na přednáškách nebo zadané k samostatnému nastudování za aktivní účasti studentů.
Způsob a kritéria hodnocení
Zápočet bude udělen na základě vypracování podnikatelského záměru – žádosti o úvěr. Zkouška probíhá ve formě orientačního znalostního tesu a ústní zkoušky, spočívající v odpovězení tří zadaných otázek a to vždy jedné z oblasti banovních produktů, obchodů a ekonomiky banky.
Zkouška je klasifikována podle stupnice ECTS
Výsledek orientačního znalostního testu je pouze doplňkovým pohledem na znalostní úroveň studenta.
Zkouška je klasifikována podle stupnice ECTS
Výsledek orientačního znalostního testu je pouze doplňkovým pohledem na znalostní úroveň studenta.
Osnovy výuky
1. Charakteristika a funkce obchodních bank.
2. Produktový a klientský model bankovnictví.
3. Úrok, pochopení a chování úrokových měr. Základy teorie úrokové míry.
4. Řízení obchodní banky a její vnitřní ekonomika. Řízení likvidity banky, řízení aktiv a pasiv.
5. Ziskovost banky, její analýza a řízení, oceňování zdrojů, alokace nákladů a výnosů
6. Zajišťování, měření a řízení rizik.
7. Principy kapitálové přiměřenosti bank.
8. Regulace bankovní soustavy, součásti regulace a dohledu,
9. Regulatorní koncept BASEL II., BASEL III.
10. Centrální banka, její makroekonomické a mikroekonomické funkce, měnové báze, měnový přehled.
11. Monetární politika centrální banky, měnové agregáty, měnová kriteria, cílování inflace.
12. Tržní a administrativní nástroje měnové politiky,
13. Poptávka po penězích, nabídka peněz, multiplikace peněz v bankovním sektoru.
2. Produktový a klientský model bankovnictví.
3. Úrok, pochopení a chování úrokových měr. Základy teorie úrokové míry.
4. Řízení obchodní banky a její vnitřní ekonomika. Řízení likvidity banky, řízení aktiv a pasiv.
5. Ziskovost banky, její analýza a řízení, oceňování zdrojů, alokace nákladů a výnosů
6. Zajišťování, měření a řízení rizik.
7. Principy kapitálové přiměřenosti bank.
8. Regulace bankovní soustavy, součásti regulace a dohledu,
9. Regulatorní koncept BASEL II., BASEL III.
10. Centrální banka, její makroekonomické a mikroekonomické funkce, měnové báze, měnový přehled.
11. Monetární politika centrální banky, měnové agregáty, měnová kriteria, cílování inflace.
12. Tržní a administrativní nástroje měnové politiky,
13. Poptávka po penězích, nabídka peněz, multiplikace peněz v bankovním sektoru.
Učební cíle
Studenti získají znalosti o základních funkcích bankovního sektoru jako celku, centrální banky i komerčních bank a o principech jejich podnikání. Seznámí se s aktivní monetární politikou centrální banky, prohloubí si znalostí z teorie peněz, teorie úroku, inflace, nástrojů monetární politiky.
Cílem předmětu je seznámit studenty s ekonomickými principy funkce bankovního sektoru. Vysvětlit dopad aktivního a pasivního obchodování banky s klienty do hospodaření banky, důraz je položen na průběh a řízení procesů. Uvést studenty do problematiky řízení změn v bance, řízení její vnitřní ekonomiky, a vlivu regulace bankovního sektoru na podnikatelské aktivity bank.
Cílem předmětu je seznámit studenty s ekonomickými principy funkce bankovního sektoru. Vysvětlit dopad aktivního a pasivního obchodování banky s klienty do hospodaření banky, důraz je položen na průběh a řízení procesů. Uvést studenty do problematiky řízení změn v bance, řízení její vnitřní ekonomiky, a vlivu regulace bankovního sektoru na podnikatelské aktivity bank.
Vymezení kontrolované výuky a způsob jejího provádění a formy nahrazování zameškané výuky
Je plně v kompetenci učitele. Aktivní účast ve výuce, průběžná kontrola vědomostí ve cvičení.
Základní literatura
KAŠPAROVSKÁ, V., TOMAN, P., LAŠTŮVKOVÁ, J. Bankovnictví II. Vybrané kapitoly z bankovního řízení. 1. vyd. Brno: Mendelova univerzita v Brně, 2014. 129 s. ISBN 978-80-7509-128-4 (CS)
POLIDAR, V., Management bank a bankovních obchodů, 2. vydání, Praha, Ekopress 1999, ISBN 80-86119-11-4 (CS)
REVENDA, Z., Centrální bankovnictví, 2., rozšířené vyd., Praha Management Press, 2001,782 s., ISBN 80-7261-051-1 (CS)
ZEMAN, V., MELUZÍN, T., Bankovnictví I, II, 2. vydání, Brno, CERM 2008, ISBN 978-80-214-3580-3 (1.díl), 978-80-214-3581-0 (2.díl) (CS)
ZEMAN, V., SLEZÁK, M., Centrální bankovnictví a monetární politika, 1. vydání CERM 2010, ISBN 978-80-214-4043-2 (CS)
POLIDAR, V., Management bank a bankovních obchodů, 2. vydání, Praha, Ekopress 1999, ISBN 80-86119-11-4 (CS)
REVENDA, Z., Centrální bankovnictví, 2., rozšířené vyd., Praha Management Press, 2001,782 s., ISBN 80-7261-051-1 (CS)
ZEMAN, V., MELUZÍN, T., Bankovnictví I, II, 2. vydání, Brno, CERM 2008, ISBN 978-80-214-3580-3 (1.díl), 978-80-214-3581-0 (2.díl) (CS)
ZEMAN, V., SLEZÁK, M., Centrální bankovnictví a monetární politika, 1. vydání CERM 2010, ISBN 978-80-214-4043-2 (CS)
Doporučená literatura
KOLEKTIV AUTORŮ, Bankovnictví, 5. vydání, Praha, Bank. Institut 2004 ISBN 80-7265-035-1 (CS)
REVENDA,. Z a kol., Peněžní ekonomie a bankovnictví, 1.vyd., Praha Management Press, 1996,613s., ISBN 80-85943-0 (CS)
REVENDA,. Z a kol., Peněžní ekonomie a bankovnictví, 1.vyd., Praha Management Press, 1996,613s., ISBN 80-85943-0 (CS)
Zařazení předmětu ve studijních plánech
Typ (způsob) výuky
Přednáška
26 hod., nepovinná
Vyučující / Lektor
Osnova
Přednáška
1. Charakteristika a funkce obchodních bank.
2. Produktový a klientský model bankovnictví.
3. Úrok, pochopení a chování úrokových měr. Základy teorie úrokové míry.
4. Řízení obchodní banky a její vnitřní ekonomika. Řízení likvidity banky, řízení aktiv a pasiv.
5. Ziskovost banky, její analýza a řízení, oceňování zdrojů, alokace nákladů a výnosů
6. Zajišťování, měření a řízení rizik.
7. Principy kapitálové přiměřenosti bank.
8. Regulace bankovní soustavy, součásti regulace a dohledu,
9. Regulatorní koncept BASEL II., BASEL III.
10. Centrální banka, její makroekonomické a mikroekonomické funkce, měnové báze, měnový přehled.
11. Monetární politika centrální banky, měnové agregáty, měnová kriteria, cílování inflace.
12. Tržní a administrativní nástroje měnové politiky,
13. Poptávka po penězích, nabídka peněz, multiplikace peněz v bankovním sektoru.
1. Charakteristika a funkce obchodních bank.
2. Produktový a klientský model bankovnictví.
3. Úrok, pochopení a chování úrokových měr. Základy teorie úrokové míry.
4. Řízení obchodní banky a její vnitřní ekonomika. Řízení likvidity banky, řízení aktiv a pasiv.
5. Ziskovost banky, její analýza a řízení, oceňování zdrojů, alokace nákladů a výnosů
6. Zajišťování, měření a řízení rizik.
7. Principy kapitálové přiměřenosti bank.
8. Regulace bankovní soustavy, součásti regulace a dohledu,
9. Regulatorní koncept BASEL II., BASEL III.
10. Centrální banka, její makroekonomické a mikroekonomické funkce, měnové báze, měnový přehled.
11. Monetární politika centrální banky, měnové agregáty, měnová kriteria, cílování inflace.
12. Tržní a administrativní nástroje měnové politiky,
13. Poptávka po penězích, nabídka peněz, multiplikace peněz v bankovním sektoru.
Cvičení
13 hod., povinná
Vyučující / Lektor
Osnova
Cvičení
Bilance banky a přiměřenost kapitálu
Měnová báze, multiplikace peněz
Řízení rizika – případová studie
Analýza hospodaření komerční banky – samostatná práce
Bilance banky a přiměřenost kapitálu
Měnová báze, multiplikace peněz
Řízení rizika – případová studie
Analýza hospodaření komerční banky – samostatná práce