Detail předmětu

Bankovnictví 2

FP-banPAk. rok: 2014/2015

Předmět navazuje na předmět „Bankovní produkty a služby I“ a je zaměřen na objasnění základních charakteristik a funkcí bankovního odvětví a principů bankovního podnikání. V rámci řízení rizik banky je pozornost věnována řízení rizik úvěrového portfolia, řízení likvidity, aktiv a pasiv včetně současného evropského trendu v této oblasti. Seznamuje studenty se současnými modely obchodního bankovnictví, významem centrální banky v oblasti mikroekonomických a makroekonomických činností a regulace bankovní soustavy.

Jazyk výuky

čeština

Počet kreditů

5

Garant předmětu

prof. Ing. Tomáš Meluzín, Ph.D.

Zajišťuje ústav

Ústav ekonomiky (ÚE)

Výsledky učení předmětu

Získat znalosti o funkci bankovního sektoru, jednotlivých typů bank, o možnostech využití bankovních produktů v praxi, využití platebních instrumentů a bankovních služeb, eliminaci rizik. Respektování principu „časové hodnoty peněz“ při výběru vhodného bankovního produktu, zpracování žádosti o úvěr pro konkrétní společnost.

Prerekvizity

Daný předmět navazuje na teorii peněz, teorii úroku, trh peněz, expanzivní a restriktivní monetární politiku v otevřené ekonomice, aspekty měnové politiky CB, základní funkce a druhy bankovních produktů a služeb obchodních bank.

Plánované vzdělávací činnosti a výukové metody

Přednášky mají charakter výkladu základních principů, metodologie dané disciplíny, problémů a jejich vzorových řešení.

Cvičení podporují zejména praktické ovládnutí látky vyložené na přednáškách nebo zadané k samostatnému nastudování za aktivní účasti studentů.

Způsob a kritéria hodnocení

Zápočet bude udělen na základě vypracování podnikatelského záměru – žádosti o úvěr. Zkouška probíhá ve formě orientačního znalostního tesu a ústní zkoušky, spočívající v odpovězení tří zadaných otázek a to vždy jedné z oblasti banovních produktů, obchodů a ekonomiky banky.
Zkouška je klasifikována podle stupnice ECTS
Výsledek orientačního znalostního testu je pouze doplňkovým pohledem na znalostní úroveň studenta.

Osnovy výuky

1. Charakteristika a funkce obchodních bank.
2. Produktový a klientský model bankovnictví.
3. Úrok, pochopení a chování úrokových měr. Základy teorie úrokové míry.
4. Řízení obchodní banky a její vnitřní ekonomika. Řízení likvidity banky, řízení aktiv a pasiv.
5. Ziskovost banky, její analýza a řízení, oceňování zdrojů, alokace nákladů a výnosů
6. Zajišťování, měření a řízení rizik.
7. Principy kapitálové přiměřenosti bank.
8. Regulace bankovní soustavy, součásti regulace a dohledu,
9. Regulatorní koncept BASEL II., BASEL III.
10. Centrální banka, její makroekonomické a mikroekonomické funkce, měnové báze, měnový přehled.
11. Monetární politika centrální banky, měnové agregáty, měnová kriteria, cílování inflace.
12. Tržní a administrativní nástroje měnové politiky,
13. Poptávka po penězích, nabídka peněz, multiplikace peněz v bankovním sektoru.

Učební cíle

Studenti získají znalosti o základních funkcích bankovního sektoru jako celku, centrální banky i komerčních bank a o principech jejich podnikání. Seznámí se s aktivní monetární politikou centrální banky, prohloubí si znalostí z teorie peněz, teorie úroku, inflace, nástrojů monetární politiky.
Cílem předmětu je seznámit studenty s ekonomickými principy funkce bankovního sektoru. Vysvětlit dopad aktivního a pasivního obchodování banky s klienty do hospodaření banky, důraz je položen na průběh a řízení procesů. Uvést studenty do problematiky řízení změn v bance, řízení její vnitřní ekonomiky, a vlivu regulace bankovního sektoru na podnikatelské aktivity bank.

Vymezení kontrolované výuky a způsob jejího provádění a formy nahrazování zameškané výuky

Je plně v kompetenci učitele. Aktivní účast ve výuce, průběžná kontrola vědomostí ve cvičení.

Základní literatura

KAŠPAROVSKÁ, V., TOMAN, P., LAŠTŮVKOVÁ, J. Bankovnictví II. Vybrané kapitoly z bankovního řízení. 1. vyd. Brno: Mendelova univerzita v Brně, 2014. 129 s. ISBN 978-80-7509-128-4 (CS)
POLIDAR, V., Management bank a bankovních obchodů, 2. vydání, Praha, Ekopress 1999, ISBN 80-86119-11-4 (CS)
REVENDA, Z., Centrální bankovnictví, 2., rozšířené vyd., Praha Management Press, 2001,782 s., ISBN 80-7261-051-1 (CS)
ZEMAN, V., MELUZÍN, T., Bankovnictví I, II, 2. vydání, Brno, CERM 2008, ISBN 978-80-214-3580-3 (1.díl), 978-80-214-3581-0 (2.díl) (CS)
ZEMAN, V., SLEZÁK, M., Centrální bankovnictví a monetární politika, 1. vydání CERM 2010, ISBN 978-80-214-4043-2 (CS)

Doporučená literatura

KOLEKTIV AUTORŮ, Bankovnictví, 5. vydání, Praha, Bank. Institut 2004 ISBN 80-7265-035-1 (CS)
REVENDA,. Z a kol., Peněžní ekonomie a bankovnictví, 1.vyd., Praha Management Press, 1996,613s., ISBN 80-85943-0 (CS)

Zařazení předmětu ve studijních plánech

  • Program MGR magisterský navazující

    obor MGR-PFO , 1 ročník, letní semestr, povinný

Typ (způsob) výuky

 

Přednáška

26 hod., nepovinná

Vyučující / Lektor

Ing. Roman Ptáček, Ph.D.

Osnova

Přednáška
1. Charakteristika a funkce obchodních bank.
2. Produktový a klientský model bankovnictví.
3. Úrok, pochopení a chování úrokových měr. Základy teorie úrokové míry.
4. Řízení obchodní banky a její vnitřní ekonomika. Řízení likvidity banky, řízení aktiv a pasiv.
5. Ziskovost banky, její analýza a řízení, oceňování zdrojů, alokace nákladů a výnosů
6. Zajišťování, měření a řízení rizik.
7. Principy kapitálové přiměřenosti bank.
8. Regulace bankovní soustavy, součásti regulace a dohledu,
9. Regulatorní koncept BASEL II., BASEL III.
10. Centrální banka, její makroekonomické a mikroekonomické funkce, měnové báze, měnový přehled.
11. Monetární politika centrální banky, měnové agregáty, měnová kriteria, cílování inflace.
12. Tržní a administrativní nástroje měnové politiky,
13. Poptávka po penězích, nabídka peněz, multiplikace peněz v bankovním sektoru.

Cvičení

13 hod., povinná

Vyučující / Lektor

Ing. Roman Ptáček, Ph.D.

Osnova

Cvičení
Bilance banky a přiměřenost kapitálu
Měnová báze, multiplikace peněz
Řízení rizika – případová studie
Analýza hospodaření komerční banky – samostatná práce